以前の記事「僕の株式投資ポリシー」で投資の考え方を整理しました。
この記事ではその実践編として、2025年10月22日時点の僕の資産内訳を公開します。
理念だけでなく、実際の銘柄・金額、そして現金200万円ルールや出口戦略もまとめています。
目次
① 資産運用の考え方（おさらい）
- 長期・分散・低コスト（インデックス中心）
- 世界の成長に乗る：オルカンを基軸
- 配当よりも再投資（複利最優先）
- 現金は比率でなく「安心額＝200万円」で管理（超過は機械的に投資）
- 家族の安心と、自分の選択肢を増やすための設計
② 僕の資産内訳（2025年10月22日時点）
資産総額：33,080,012円
| 区分 | 評価額 | 割合 |
|---|---|---|
| 預金・現金・暗号資産 | 2,010,413円 | 6.08% |
| 株式（現物） | 15,096,065円 | 45.64% |
| 投資信託 | 13,668,124円 | 41.32% |
| 年金 | 2,303,486円 | 6.96% |
| ポイント・マイル | 1,924円 | 0.01% |
株式（現物）｜合計：15,096,065円
| 銘柄コード | 銘柄名 | 保有数 | 平均取得単価 | 現在値 | 評価額 | 評価損益 | 評価損益率 | 保有先 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 8267 | イオン | 300 | 962円 | 2,352円 | 705,450円 | +416,850円 | +144.44% | 楽天証券 |
| HDV | iシェアーズ 米国高配当株ETF | 271 | 83.94USD | 122.38USD | 5,033,449円 | +1,581,025円 | +45.79% | SBI証券 |
| SPYD | SPDRポートフォリオ S&P500高配当株ETF | 410 | 28.53USD | 43.78USD | 2,724,241円 | +948,942円 | +53.45% | SBI証券 |
| VYM | バンガード 米国高配当株ETF | 310 | 81.09USD | 140.98USD | 6,632,925円 | +2,817,747円 | +73.86% | SBI証券 |
投資信託｜合計：13,668,124円
| 銘柄名 | 保有口数 | 平均取得単価 | 基準価額 | 評価額 | 評価損益 | 評価損益率 | 保有先 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー） | 12,683口 | 27,675円 | 31,249円 | 39,633円 | +4,533円 | +12.91% | 第一子_SBI証券 |
| eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー） | 327,394口 | 30,455円 | 31,249円 | 1,023,073円 | +25,995円 | +2.61% | SBI証券 |
| eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー） | 1,721,061口 | 25,566円 | 31,249円 | 5,378,143円 | +978,079円 | +22.23% | SBI証券 |
| eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー） | 857,567口 | 25,654円 | 31,249円 | 2,679,811円 | +479,809円 | +21.81% | SBI証券 |
| eMAXIS Slim 米国株式（S&P500） | 943,213口 | 16,433円 | 37,292円 | 3,517,430円 | +1,967,424円 | +126.93% | 楽天証券 |
| eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー） | 327,369口 | 30,455円 | 31,464円 | 1,030,034円 | +33,032円 | +3.31% | 楽天証券 |
年金｜合計：2,303,486円
| 名称 | 取得額 | 現在価値 | 評価損益 | 評価損益率 |
|---|---|---|---|---|
| SBI・全世界株式インデックス・ファンド | 88,988円 | 103,970円 | +14,982円 | +16.84% |
| 野村外国株式インデックスDC | 1,066,154円 | 2,199,516円 | +1,133,362円 | +106.30% |
③ 現金の考え方（200万円ルール）
現金は金額で管理。我が家の安心ラインは200万円。
これを超える分はタイミングを気にせず妻のNISAでオルカン購入
（将来もし制限されたら自分の特定口座で運用）。
④ 売却の背景と本音／出口戦略
本音を言えば高配当株は売りたくなかった。
しかし新NISAを独身時代の資金だけで満額にするため、高配当ETFを売却。
家計と混ぜず、自己資本で積み上げることを優先しました。
リバランスは機械的に行わず、十分に資産が貯まった段階で毎月0.3％（年3.6％）の自動取崩しを想定。
資産が増えたら取崩し率を見直します。
⑤ 今後の展望
家族NISA・子ども口座での運用はすでに実施中。
今後は「家計簿 × 資産公開 × 取崩し3.6％」シリーズで推移を公開予定。
高配当株も良い投資体験でしたが、誰でも再現可能なインデックス投資の出口戦略を先に体験し、実例として発信していくつもりです。
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